Groupe de crédit noir dirigé par un « monstre féminin » avec un taux d'intérêt de 450 % par an

Menacer les débiteurs

Au cours de l'enquête, la police de la ville de Vinh a découvert de nombreux groupes d'usuriers dans la région, notamment le groupe dirigé par Nguyen Thi Quynh Hoa (née en 1976, résidant dans la commune de Nghi Dien, district de Nghi Loc).

On sait que Hoa a déjà été condamnée à deux reprises pour « trafic de drogue » en 1999 et « jeux d'argent » en 2012. Après avoir été libérée de prison pour de tels crimes, Hoa est « revenue à ses anciennes habitudes » et a continué à violer la loi.

Nguyen Thi Quynh Hoa est la meneuse. Photo de : Quynh Trang

Français Hoa a comploté avec Nguyen Quoc Hoang (né en 1992, résidant dans la commune de Nghi Dien, district de Nghi Loc) pour prêter de l'argent à des personnes dans le besoin d'un montant de 50 millions à 200 millions de VND/transaction avec des taux d'intérêt de 10 000 VND à 15 000 VND/1 million/jour, soit 30 % à 45 %/mois, 360 % à 450 %/an, 18 à 22 fois plus élevé que le taux d'intérêt le plus élevé prescrit à l'article 468 du Code civil et 3,6 à 4,5 fois plus élevé que le taux de base pour les poursuites pénales pour le délit de prêt à taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles prescrit à l'article 201 du Code pénal.

Il convient de mentionner qu'il existe des cas de prêts avec des taux d'intérêt de 25 000 VND/1 million/1 jour, soit 890 %/an.

Sujet Nguyen Quoc Hoang. Photo de : Vuong Linh

En plus de devoir payer des taux d'intérêt « exorbitants », l'une des conditions posées par ces sujets est qu'après une transaction de prêt réussie, les débiteurs doivent prendre une photo d'eux-mêmes tenant les documents de prêt afin que les sujets puissent en conserver une copie.

Lorsque les débiteurs sont en retard dans le paiement des intérêts ou sont incapables de payer leurs dettes, les sujets envoient des gens menacer leurs familles et leurs proches ; publient continuellement des photos et des informations sur les sites de réseaux sociaux, portant atteinte à la dignité et à l'honneur des individus et des familles ; certains cas de retard de paiement ont été battus et blessés par ce groupe ; certaines personnes étaient si effrayées qu'elles ont fui la zone ; certaines personnes ont même pris des médicaments pour se suicider à cause des menaces et des humiliations, mais ont heureusement été découvertes et traitées à temps.

Des photos contenant des informations complètes sur les débiteurs sont publiées sur les réseaux sociaux pour les terroriser. Photo : Quynh Trang

Résoudre l'affaire

Sur la base des informations recueillies, la police de la ville de Vinh a établi le projet 129L avec le lieutenant-colonel Nguyen Huu Cuong, chef adjoint de l'agence de police d'enquête, comme chef du projet pour concentrer les forces dans la lutte.

Le 18 décembre 2019, la commission d'enquête a décidé d'enquêter sur l'affaire. Les groupes de travail ont mis en œuvre l'ordonnance de détention d'urgence contre Nguyen Thi Quynh Hoa pour actes de violences volontaires et d'usure dans des transactions civiles.

Une perquisition urgente au domicile et à la personne de Hoa a permis de saisir 4 livres de dettes, 14 documents de prêt, 1 coffre-fort et 4 téléphones portables contenant des données sur des prêts usuraires.

Des documents et des titres de prêt ont été saisis par les autorités au domicile des suspects. Photo : Vuong Linh

Le 19 décembre 2019, l'affaire a été élargie pour arrêter Nguyen Quoc Hoang (né en 1992, résidant dans la commune de Nghi Dien, district de Nghi Loc) pour l'acte de prêt à des taux d'intérêt élevés dans des transactions civiles.

Les premières conclusions de l'enquête ont révélé que ce groupe de personnes avait prêté de l'argent à plus de 50 personnes à des taux d'intérêt élevés, réalisant ainsi un profit illégal d'environ 3 milliards de dongs. L'enquête est actuellement en cours d'approfondissement.

Les autorités ont annoncé que si quelqu'un est victime de ce gang, veuillez contacter immédiatement la police de la ville de Vinh pour une résolution conformément à la loi.