Révélation des manœuvres de l'ancien directeur du fonds de crédit qui a détourné des dizaines de milliards de dongs

Le directeur a détourné des dizaines de milliards.

Le tribunal populaire provincial de Nghe An vient d'ouvrir le procès de cette affaire.« Détournement de biens »à la Caisse populaire de crédit (TDND) de la commune Nghi Hoa, district de Nghi Loc. Les accusés dans cette affaire sont : Nguyen Thanh Cong - ancien directeur du Fonds populaire de crédit de la commune de Nghi Hoa ; Dang Van Thanh - Directeur adjoint ; Tran Thi Ngoc Ha - Chef comptable ; Tran Thi Ha Phuong - Agent d'évaluation du crédit ; Nguyen Thi Phuong Thao - Caissier.

Le Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa a été créé en 1995 par décision du directeur de la succursale de la Banque d'État de la province de Nghệ An. Ses activités comprennent la mobilisation de capitaux provenant de dépôts à vue et à terme, l'octroi de prêts, les apports en capital, la gestion de fiducies, la fonction d'agent et d'autres opérations monétaires autorisées par la Banque d'État, ainsi que la participation à des coentreprises d'achat et de vente d'obligations du Trésor conformément à la législation en vigueur.

Durant son emploi au sein du Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, de 1996 à octobre 2023, Nguyen Thanh Cong a ordonné à ses subordonnés de falsifier des documents et des certificats, et de remplir de nombreuses demandes de prêt afin d'obtenir des fonds. Son objectif était de financer les études à l'étranger de sa fille, d'acheter une maison en Australie et de développer une entreprise.

Au 3 septembre 2019, la dette de Cong, contractée grâce à de faux documents, s'élevait à près de 24 milliards de VND. Incapable de rembourser cette dette, Cong a, entre le 4 septembre 2019 et le 10 octobre 2020, déposé une demande de prêt en utilisant le nom d'un emprunteur membre d'un organisme de crédit. Il a ensuite chargé Thanh, Ha, Phuong et Thao de compléter les documents de prêt afin de régulariser la situation et de faire figurer sur les justificatifs le montant du prêt obtenu grâce aux faux documents.

Thanh, Ha, Phuong et Thao savaient que les documents fournis par le directeur du fonds de crédit étaient falsifiés. Malgré cela, ce groupe a procédé à la création de 124 faux documents de prêt destinés à Cong, pour un montant total de près de 24 milliards de dongs.

L'agence d'enquête a établi que, sur 124 demandes de prêt, Cong avait versé plus de 308 millions de VND d'acompte sur 10 dossiers au Fonds de crédit. Ce versement a été effectué avant même que l'Inspection de la Banque d'État de la province de Nghệ An n'inspecte le Fonds de crédit populaire de la commune de Ngệi Hộa. Par conséquent, Nguyễn Thanh Cong et ses complices sont pénalement responsables d'un montant supérieur à 23,6 milliards de VND.

Après la découverte de l'affaire par l'Inspection de la Banque d'État de la province de Nghệ An et son transfert au Département de la sécurité économique de la police de la province de Nghệ An pour vérification, Nguyễn Thanh Cong a avoué tous les crimes. Il a reconnu avoir ordonné à ses subordonnés de falsifier des documents pour dissimuler les sommes qu'il avait détournées. Par la suite, il a contracté un emprunt et vendu sa maison pour rembourser le Fonds de crédit, d'un montant supérieur à 9,1 milliards de dongs.

Après avoir collaboré avec le Département de la sécurité économique de la police provinciale, Nguyen Thanh Cong a fui en Australie par des moyens illégaux. Dans le cadre de l'enquête, la police provinciale de Nghe An a émis un avis de recherche, coordonné ses efforts avec d'autres services et l'ambassade du Vietnam en Australie afin d'entamer les démarches d'extradition de Nguyen Thanh Cong vers le Vietnam pour qu'il soit jugé. Cependant, à ce jour, aucune démarche n'a abouti.

Sur la base de l'acte d'accusation du parquet populaire de la province de Nghe An et de l'évaluation des documents et des preuves figurant dans le dossier, ainsi que des déclarations de Cong et des personnes concernées, le tribunal populaire de la province de Nghe An a décidé de juger Nguyen Thanh Cong par contumace.

Témoignage du subordonné

Lors du procès, les accusés ont reconnu les faits qui leur étaient reprochés. L'accusé Dang Van Thanh a déclaré que ses fonctions au sein du Fonds de crédit consistaient à examiner les dossiers, à signer le rapport d'évaluation et le procès-verbal des réunions du Comité de crédit. En tant que subordonné, il suivait les instructions de l'accusé Cong.

L'accusée Tran Thi Ha Phuong, évaluatrice du Fonds de crédit, a déclaré avoir falsifié des documents du dossier de prêt, notamment : le contrat de prêt, le tableau de suivi de la mise en œuvre du contrat de prêt, le procès-verbal de la réunion de crédit, le plan de prêt, la demande de décaissement du prêt en espèces, le rapport d'évaluation, le reçu de dette, et avoir signé le rapport d'évaluation dans la section réservée à l'agent d'évaluation...

L'accusée Tran Thi Ngoc Ha, comptable, a reconnu que sa fonction consistait à établir et signer les bons de paiement. En l'espèce, l'accusée Nguyen Thi Phuong Thao, caissière, a signé ces bons et a décaissé le prêt. Leurs agissements ont permis à l'accusé Cong de falsifier de nombreux documents de prêt et de détourner des fonds du Fonds de crédit.

Ces accusés ont déclaré qu'en raison de leur statut subalterne et de la crainte de perdre leur emploi, ils avaient dû obéir aux instructions du directeur du fonds, même s'ils savaient que leurs actes étaient répréhensibles. Ces quatre accusés ont affirmé n'avoir tiré aucun profit de cette affaire. Cependant, chacun d'eux a versé volontairement 50 millions de VND.

Face au verdict, les accusés ont exprimé leurs remords et ont demandé au tribunal de bien vouloir réduire leurs peines afin qu'ils puissent retrouver leurs familles et reconstruire leur vie. Lors du procès, plusieurs accusés ont fondu en larmes, exprimant leur honte d'avoir à comparaître devant le tribunal. Les accusés ont présenté leurs excuses à leurs proches et à leurs familles.

Le tribunal a estimé que les agissements des accusés avaient porté atteinte aux droits de propriété et au bon fonctionnement du Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, suscitant ainsi une vive indignation publique. Dans cette affaire, l'accusé Nguyen Thanh Cong bénéficiait de plusieurs circonstances atténuantes : il avait rendu de précieux services à la révolution, ayant servi dans l'armée et reçu la Médaille du mérite militaire de première classe et la Médaille du soldat glorieux de deuxième classe ; il était par ailleurs invalide de guerre de classe A, avec un taux d'invalidité de 4/4. Cependant, le tribunal a conclu que l'accusé Cong était le cerveau de l'opération, responsable du détournement d'une somme considérable, et l'a condamné à la prison à vie pour « détournement de biens ». Sur le plan civil, le tribunal l'a également condamné à verser plus de 14 milliards de dongs au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa.

L'accusé Dang Van Thanh était complice de l'accusé Cong. Par déférence et obéissance à ses supérieurs, il a falsifié des documents de prêt. Compte tenu des circonstances aggravantes et atténuantes, le tribunal a condamné l'accusé Thanh à cinq ans d'emprisonnement.

Les deux accusées, Tran Thi Ngoc Ha et Tran Thi Ha Phuong, ont commis ce crime par excès de clémence et de dépendance envers leurs supérieurs. Elles ont donc été condamnées à trois ans de prison. Quant à l'accusée Nguyen Thi Phuong Thao, elle a été condamnée à deux ans et six mois de prison avec sursis.

Concernant l'Inspection de la Banque d'État du Vietnam, antenne de Nghệ An, l'enquête a établi que cette unité avait mené des inspections et des contrôles auprès du Fonds de crédit populaire de la commune de Ngệi Hộa en 2008, 2012 et 2016. Lors de ces inspections, l'équipe d'inspection n'a détecté aucune infraction liée à la création de faux registres de prêts auprès du Fonds de crédit populaire de la commune de Ngệi Hộa, et aucune mesure n'a donc été prise.

Il apparaît donc que la peine infligée aux prévenus était justifiée. Ceci constitue également un avertissement pour ceux qui, quel qu'en soit le prix, commettent des détournements de fonds : tôt ou tard, ils devront comparaître devant un tribunal.