Dévoiler les ruses de l'ancien directeur du fonds de crédit qui a détourné des dizaines de milliards de dongs
Pendant longtemps, le directeur du Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa (Nghi Loc) a ordonné à ses subordonnés de fabriquer de faux documents et relevés de prêts… afin de détourner près de 24 milliards de dongs. Par déférence et dépendance envers leurs supérieurs, ces subordonnés ont créé de nombreux faux relevés de prêts. Lorsque l'incident a été révélé, le commanditaire a rapidement pris la fuite à l'étranger.
Le directeur a détourné des dizaines de milliards
Le tribunal populaire provincial de Nghe An vient d'ouvrir un procès dans cette affaire.« Détournement de biens »à la Caisse populaire de crédit (TDND) de la commune Nghi Hoa, district de Nghi Loc. Les accusés dans cette affaire sont : Nguyen Thanh Cong - ancien directeur du Fonds populaire de crédit de la commune de Nghi Hoa ; Dang Van Thanh - Directeur adjoint ; Tran Thi Ngoc Ha - Chef comptable ; Tran Thi Ha Phuong - Agent d'évaluation du crédit ; Nguyen Thi Phuong Thao - Caissier.
Le Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa a été créé en 1995 par décision du directeur de la succursale de la Banque d'État de la province de Nghe An. Ses activités comprennent la mobilisation de capitaux à partir de dépôts à vue et à terme ; le prêt de capitaux ; l'apport de capitaux, la réception de fiducies, l'intervention en tant qu'agent et la réalisation d'autres opérations monétaires lorsque la Banque d'État l'autorise ; et la création de coentreprises pour l'achat et la vente de bons du Trésor, conformément à la législation en vigueur.
Durant son mandat au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, de 1996 à octobre 2023, Nguyen Thanh Cong a ordonné à ses subordonnés de créer de faux documents et certificats, et de remplir de nombreuses demandes de prêt. Son objectif était de prendre cet argent pour financer les études de sa fille à l'étranger, acheter une maison en Australie et développer ses activités commerciales.
Au 3 septembre 2019, la dette impayée de Cong, résultant de ces faux documents, s'élevait à près de 24 milliards de VND. Incapable de rembourser cette dette, Cong a déposé sa propre demande de prêt du 4 septembre 2019 au 10 octobre 2020, en utilisant les noms des emprunteurs comme membres du fonds de crédit. Par la suite, ce directeur a demandé à Thanh, Ha, Phuong et Thao de compléter les documents de prêt afin qu'il puisse régler et légaliser sur les documents et les justificatifs le montant des fonds provenant des faux documents.
Thanh, Ha, Phuong et Thao savaient que les documents que le directeur du fonds de crédit leur avait demandé de créer étaient faux. Pourtant, ce groupe a tout de même procédé à la création de 124 fausses demandes de prêt pour Cong, afin de les débloquer sur la base de documents et de bons d'une valeur de près de 24 milliards de dongs.
L'agence d'enquête a déterminé que, sur 124 demandes de prêt, Cong avait versé plus de 308 millions de dongs (environ 10 dossiers) au Fonds de crédit, en principal. Ce montant a été versé par Cong avant l'inspection du Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa par l'Inspection de la Banque d'État de la province de Nghe An. Par conséquent, la responsabilité pénale de Nguyen Thanh Cong et de ses complices s'élève à plus de 23,6 milliards de dongs.
Après la découverte de l'affaire par l'Inspection de la Banque d'État de la province de Nghe An et son transfert au Département de la sécurité économique de la police provinciale de Nghe An pour vérification, Nguyen Thanh Cong a avoué tous ses crimes. Il a admis avoir ordonné à ses subordonnés de créer de faux documents pour régler l'argent qu'il avait détourné. Par la suite, il a emprunté et vendu sa maison pour verser plus de 9,1 milliards de dongs au Fonds de crédit.
Après avoir collaboré avec le Département de la sécurité économique de la police provinciale, Nguyen Thanh Cong s'est enfui illégalement en Australie. Au cours de l'enquête, la police provinciale de Nghe An a émis un avis de recherche et s'est coordonnée avec d'autres unités et l'ambassade du Vietnam en Australie pour mener les procédures d'extradition de Nguyen Thanh Cong vers le Vietnam afin de servir l'enquête. Cependant, aucune suite n'a été donnée à ce jour.
Sur la base de l'acte d'accusation du Parquet populaire de la province de Nghe An et de l'évaluation des documents et des preuves du dossier, ainsi que du témoignage de Cong et des personnes liées, le Tribunal populaire de la province de Nghe An a décidé de juger Nguyen Thanh Cong par contumace.
Témoignage d'un subordonné
Lors du procès, les accusés ont reconnu les crimes reprochés dans l'acte d'accusation. L'accusé Dang Van Thanh a déclaré que ses fonctions au sein du Fonds de crédit consistaient à examiner les dossiers, à signer le rapport d'évaluation et à signer le procès-verbal de la réunion du comité de crédit. En tant que subordonné, l'accusé suivait les instructions de l'accusé Cong.
La défenderesse Tran Thi Ha Phuong - évaluatrice du fonds de crédit a déclaré qu'elle avait créé de faux documents du dossier de prêt, notamment : contrat de prêt, tableau de suivi de la mise en œuvre du contrat de prêt, procès-verbal de la réunion de crédit, plan de prêt, demande de décaissement de prêt en espèces, rapport d'évaluation, reconnaissance de dette, signé le rapport d'évaluation dans la section de l'agent d'évaluation...
La défenderesse Tran Thi Ngoc Ha, comptable, a admis que son devoir consistait à préparer et signer le bon de paiement. Dans cette affaire, c'est la défenderesse Nguyen Thi Phuong Thao, caissière, qui a signé le bon de paiement et déboursé le prêt. Les agissements des défendeurs ont aidé la défenderesse Cong à créer de nombreux faux documents de prêt et à s'approprier des fonds du Fonds de crédit.
Ces accusés ont déclaré qu'étant des subordonnés et craignant de perdre leur emploi, ils avaient dû suivre les instructions du directeur du fonds, tout en sachant pertinemment que leurs actions étaient répréhensibles. Ces quatre accusés ont affirmé ne pas avoir tiré profit de cette affaire. Cependant, chacun d'eux a volontairement versé 50 millions de VND.
Face au verdict, les accusés ont exprimé leurs remords et ont demandé au tribunal d'envisager une réduction de peine afin qu'ils puissent retrouver leurs familles et commencer une nouvelle vie. Lors du procès, de nombreux accusés ont fondu en larmes, exprimant leur honte de comparaître devant le tribunal. Ils ont présenté leurs excuses à leurs proches.
Le jury a estimé que les agissements des accusés avaient porté atteinte aux droits de propriété et au bon fonctionnement du Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, suscitant une opinion publique négative. Dans cette affaire, l'accusé Nguyen Thanh Cong bénéficiait de nombreuses circonstances atténuantes : il avait contribué à la révolution grâce à son service militaire et avait reçu la Médaille d'exploit militaire de première classe ; la Médaille du soldat glorieux de deuxième classe ; il était invalide de guerre de classe A, avec une invalidité de 4/4. Cependant, le jury a estimé que l'accusé Cong était le commanditaire du détournement d'une importante somme d'argent ; il a donc été condamné à la prison à vie pour « détournement de biens ». Concernant le volet civil, le tribunal a ordonné à l'accusé de verser plus de 14 milliards de dongs au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa une indemnisation de plus de 14 milliards de dongs.
L'accusé Dang Van Thanh était complice de l'accusé Cong. Ce dernier, par déférence et obéissance à ses supérieurs, a commis l'acte de création de faux documents de prêt. Compte tenu des circonstances aggravantes et atténuantes, le tribunal a condamné l'accusé Thanh à cinq ans de prison.
Les deux accusés, Tran Thi Ngoc Ha et Tran Thi Ha Phuong, ont commis ce crime par indulgence excessive et dépendance à l'égard de leurs supérieurs. Le tribunal les a donc condamnés à trois ans de prison. Nguyen Thi Phuong Thao a été condamnée à deux ans et six mois de prison avec sursis.
En ce qui concerne l'Inspection de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Nghe An, l'enquête a déterminé que cette unité avait effectué des inspections et des contrôles au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa en 2008, 2012 et 2016. Au cours de ces inspections, l'équipe d'inspection n'a détecté aucune violation dans la création de faux dossiers de prêt au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, il n'y avait donc aucune base de traitement.
Ainsi, il apparaît clairement que la peine infligée aux personnes concernées était appropriée pour le crime commis. Ceci constitue également un avertissement pour ceux qui négligent tout risque de détournement de fonds : tôt ou tard, ils devront comparaître devant un tribunal.
