Dévoiler les ruses de l'ancien directeur du fonds de crédit qui a détourné des dizaines de milliards de dongs

Le directeur a détourné des dizaines de milliards

Le tribunal populaire provincial de Nghe An vient d'ouvrir un procès sur cette affaire.« Détournement de biens »à la Caisse populaire de crédit (TDND) de la commune Nghi Hoa, district de Nghi Loc. Les accusés dans cette affaire sont : Nguyen Thanh Cong - ancien directeur du Fonds populaire de crédit de la commune de Nghi Hoa ; Dang Van Thanh - Directeur adjoint ; Tran Thi Ngoc Ha - Chef comptable ; Tran Thi Ha Phuong - Agent d'évaluation du crédit ; Nguyen Thi Phuong Thao - Caissier.

Le Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa a été créé en 1995 par décision du directeur de la succursale de la Banque d'État de la province de Nghe An. Ses activités comprennent la mobilisation de capitaux provenant de dépôts à vue et de dépôts à terme ; le prêt de capitaux ; l'apport de capitaux, la réception de fiducies, l'intervention en tant qu'agent et la réalisation d'autres opérations monétaires lorsque la Banque d'État l'autorise ; et la création de coentreprises pour l'achat et la vente de bons du Trésor conformément à la législation en vigueur.

Durant son mandat au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, de 1996 à octobre 2023, Nguyen Thanh Cong a ordonné à ses subordonnés de fabriquer de faux documents et certificats, et de remplir de nombreuses demandes de prêt. Son objectif était de détourner cet argent pour financer les études de sa fille à l'étranger, acheter une maison en Australie et développer son activité commerciale.

Au 3 septembre 2019, la dette impayée de Cong, issue de ces faux documents, s'élevait à près de 24 milliards de VND. Incapable de la rembourser, Cong a déposé sa propre demande de prêt du 4 septembre 2019 au 10 octobre 2020, en se faisant passer pour l'emprunteur membre du fonds de crédit. Le directeur a ensuite demandé à Thanh, Ha, Phuong et Thao de compléter les documents de prêt afin qu'il puisse régler et légaliser le montant des fonds figurant sur les faux documents sur les documents et les justificatifs.

Thanh, Ha, Phuong et Thao savaient que les documents demandés par le directeur du fonds de crédit étaient faux. Cependant, ce groupe d'individus a tout de même procédé à la création de 124 faux documents de prêt pour Cong, afin de débourser près de 24 milliards de dongs (documents et bons).

L'agence d'enquête a déterminé que, sur 124 demandes de prêt, Cong avait versé plus de 308 millions de dongs (environ 10 dossiers) au Fonds de crédit, en principal. Ce montant a été versé par Cong avant l'inspection du Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa par l'Inspection des banques d'État de la province de Nghe An. Par conséquent, la responsabilité pénale de Nguyen Thanh Cong et de ses complices s'élève à plus de 23,6 milliards de dongs.

Après la découverte de l'affaire par l'Inspection de la Banque d'État de la province de Nghe An et son transfert au Département de la sécurité économique de la police provinciale de Nghe An pour vérification, Nguyen Thanh Cong a avoué tous les crimes. Il a reconnu avoir ordonné à ses subordonnés de fabriquer de faux documents pour régler l'argent qu'il avait détourné. Par la suite, il a emprunté et vendu sa maison pour rembourser le Fonds de crédit à hauteur de plus de 9,1 milliards de dongs.

Après avoir collaboré avec le Département de la sécurité économique de la police provinciale, Nguyen Thanh Cong s'est enfui illégalement en Australie. Durant l'enquête, la police provinciale de Nghe An a émis un avis de recherche et s'est coordonnée avec d'autres unités et l'ambassade du Vietnam en Australie pour mener les procédures d'extradition de Nguyen Thanh Cong vers le Vietnam afin de servir l'enquête. Cependant, aucune suite n'a été donnée à ce jour.

Sur la base de l'acte d'accusation du Parquet populaire de la province de Nghe An et de l'évaluation des documents et des preuves du dossier, ainsi que des déclarations de Cong et des personnes liées, le Tribunal populaire de la province de Nghe An a décidé de juger Nguyen Thanh Cong par contumace.

Témoignage d'un subordonné

Lors du procès, les accusés ont reconnu les crimes reprochés dans l'acte d'accusation. L'accusé Dang Van Thanh a déclaré que ses fonctions au sein du Fonds de crédit consistaient à examiner les dossiers, à signer le rapport d'évaluation et à signer le procès-verbal de la réunion du comité de crédit. En tant que subordonné, l'accusé suivait les instructions de l'accusé Cong.

La défenderesse Tran Thi Ha Phuong - évaluatrice du fonds de crédit a déclaré qu'elle avait fabriqué des documents du dossier de prêt, notamment : contrat de prêt, tableau de suivi de la mise en œuvre du contrat de prêt, procès-verbal de la réunion de crédit, plan de prêt, demande de décaissement de prêt en espèces, rapport d'évaluation, reçu de dette, signé le rapport d'évaluation dans la section de l'agent d'évaluation...

La défenderesse Tran Thi Ngoc Ha, comptable, a admis que son devoir consistait à préparer et signer les bordereaux de paiement. Dans cette affaire, c'est la caissière Nguyen Thi Phuong Thao qui a signé les bordereaux de paiement et déboursé le prêt. Les agissements des défendeurs ont aidé la défenderesse Cong à créer de nombreux faux documents de prêt et à détourner des fonds du Fonds de crédit.

Ces accusés ont déclaré qu'en raison de leur statut de subordonnés et de la crainte de perdre leur emploi, ils avaient dû suivre les instructions du directeur du fonds, tout en sachant pertinemment que leurs actions étaient répréhensibles. Ces quatre accusés ont affirmé ne pas avoir tiré profit de cette affaire. Cependant, chacun d'eux a volontairement versé 50 millions de dongs.

Face au verdict, les accusés ont exprimé leurs remords et ont demandé au tribunal d'envisager une réduction de peine afin qu'ils puissent retrouver leurs familles et reconstruire leur vie. Lors du procès, de nombreux accusés ont fondu en larmes, exprimant leur honte de devoir comparaître devant le tribunal. Ils ont présenté leurs excuses à leurs proches.

Le collège des juges a estimé que les agissements des accusés avaient porté atteinte aux droits de propriété et au bon fonctionnement du Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, nuisant ainsi à l'opinion publique. Dans cette affaire, l'accusé Nguyen Thanh Cong bénéficiait de nombreuses circonstances atténuantes : il avait rendu des services méritoires à la révolution, ayant servi dans l'armée et reçu la Médaille d'exploit militaire de première classe ; la Médaille du soldat glorieux de deuxième classe ; il était invalide de guerre de classe A, avec une invalidité de 4/4. Cependant, le collège des juges a estimé que l'accusé Cong était le commanditaire du détournement d'une importante somme d'argent ; il a donc été condamné à la prison à vie pour « sous-traitance de biens ». Au civil, le tribunal a condamné l'accusé à verser plus de 14 milliards de dongs au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa.

L'accusé Dang Van Thanh était complice de l'accusé Cong. Ce dernier, par déférence et obéissance à ses supérieurs, a commis l'acte de falsification de documents de prêt. Compte tenu des circonstances aggravantes et atténuantes, le tribunal a condamné l'accusé Thanh à cinq ans de prison.

Les deux accusées, Tran Thi Ngoc Ha et Tran Thi Ha Phuong, ont commis ce crime par indulgence excessive et dépendance à l'égard de leurs supérieurs. Le tribunal les a donc condamnées à trois ans de prison. Quant à l'accusée, Nguyen Thi Phuong Thao, elle a été condamnée à deux ans et six mois de prison avec sursis.

En ce qui concerne l'Inspection de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Nghe An, l'enquête a déterminé que cette unité avait effectué des inspections et des contrôles au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa en 2008, 2012 et 2016. Au cours de ces inspections, l'équipe d'inspection n'a détecté aucune violation dans la création de faux dossiers de prêt au Fonds de crédit populaire de la commune de Nghi Hoa, il n'y avait donc aucune base de traitement.

Ainsi, il apparaît clairement que la peine infligée aux personnes concernées était justifiée. C'est également un avertissement pour ceux qui, quel qu'en soit le prix, commettent des détournements de fonds et devront tôt ou tard comparaître devant un tribunal.